Serviços financeiros

Avaliação de risco de crédito facilitada com RapidCanvas AutoAI

Dê início ao futuro da avaliação de risco de crédito liderada por IA e analise perfeitamente os perfis dos mutuários, preveja os incumprimentos e tome decisões de empréstimo informadas.

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Repensar o risco de crédito: identificar os pontos fracos das práticas actuais

Sem tirar partido da IA, os mutuantes enfrentam vários desafios que conduzem a avaliações inexactas do risco de crédito, ao aumento dos incumprimentos e delinquências, a processos manuais e a informações limitadas sobre os dados. Além disso, os procedimentos manuais de subscrição dificultam a avaliação exacta da capacidade de crédito de um candidato em tempo útil.

Avaliações inexactas do risco de crédito

A subscrição manual utilizando dados limitados conduz a uma avaliação deficiente do risco de crédito de um candidato.

Aumento dos incumprimentos e da inadimplência

A falta de um controlo comportamental constante permite que os empréstimos de alto risco não sejam detectados.

Processos manuais

A capacidade humana constitui um obstáculo à subscrição e impede a tomada de decisões em tempo útil.

Informações limitadas sobre os dados

Os subscritores têm acesso apenas a dados de crédito tradicionais, o que limita a perceção do risco.

Forneça análises de risco de crédito atempadas e precisas com a IA do RapidCanvas

Com a solução de IA do RapidCanvas, os credores podem automatizar completamente o processo de avaliação de crédito, ao mesmo tempo que acedem a conhecimentos mais profundos a partir de grandes volumes de dados. Os algoritmos de aprendizagem automática pré-configurados analisam milhares de pontos de dados de relatórios de crédito, registos financeiros e até fontes alternativas para gerar uma avaliação de risco em tempo real e análises preditivas

Ingestão de dados

Introduzir os registos financeiros, os dados demográficos e os dados comportamentais do mutuário.

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Engenharia de recursos

Extrair os principais factores que influenciam a fiabilidade creditícia.

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Formação de modelos

Treinar algoritmos de IA para identificar padrões e prever riscos.

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Pontuação dos riscos

Gerar pontuações de crédito personalizadas para decisões informadas.

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Aprendizagem contínua

Aperfeiçoar os modelos com a evolução das tendências do mercado e dos comportamentos dos clientes para uma maior precisão e adaptabilidade.

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Como avaliar o risco de crédito das empresas com a IA

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Reduzir o incumprimento dos empréstimos e aumentar a eficiência operacional

A solução RapidCanvas para o risco de crédito ajuda os credores a melhorar a precisão das previsões, a tomar decisões de crédito mais rápidas, a atenuar os riscos de forma proactiva, a melhorar a vigilância da carteira e a personalizar as ofertas para os mutuários.

Melhorar a precisão da previsão

Obter avaliações de risco de crédito mais fiáveis.

Decisões de crédito mais rápidas

A automatização acelera a subscrição e as aprovações.

Mitigação proactiva do risco

Os sistemas de alerta precoce evitam os incumprimentos antes de estes ocorrerem.

Ofertas personalizadas

Empréstimos personalizados com base em conhecimentos mais sólidos sobre os mutuários.

Principais indicadores do sector

Ouvir os nossos clientes

"Com a solução pronta para uso do Rapidcanvas, migramos nosso conhecimento legado para uma pilha de dados moderna e automatizamos processos financeiros complexos sem problemas. Usamos os valiosos insights e análises resultantes para tomar decisões baseadas em dados. A sua plataforma é ergonómica, intuitiva e fácil para a nossa equipa colaborar e contribuir positivamente para actividades de elevado valor."

Ryoichi Sato

Diretor do Risco, SFR3

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