Serviços financeiros

Aprovação de crédito de empréstimo entre pares com RapidCanvas AutoAI

Simplifique o seu processo de aprovação de crédito e aumente as taxas de aprovação de empréstimos com uma solução AutoAI para empréstimos peer-to-peer.

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A luta pela aprovação de empréstimos

O processo tradicional de concessão de empréstimos pode ser moroso e complicado, deixando muitos mutuários com capacidade de crédito sem acesso atempado ao financiamento de que necessitam. As revisões manuais dos pedidos de empréstimo levam a longos períodos de espera para a aprovação. Além disso, muitos consumidores têm dificuldade em aceder ao crédito devido aos dados limitados disponíveis para avaliar a sua capacidade de crédito. Estes condicionalismos resultam em elevadas taxas de recusa, impedindo os consumidores e as empresas de obterem o capital necessário para crescerem.

Tempos de espera longos

Os processos manuais de verificação e aprovação podem demorar semanas ou meses até que os mutuários recebam uma decisão de empréstimo.

Dados limitados para a notação de crédito

A pontuação de crédito tradicional baseia-se fortemente nos dados do historial de crédito, colocando em desvantagem os mutuários com ficheiros de crédito reduzidos.

Elevadas taxas de recusa

Os critérios rigorosos de concessão de empréstimos podem rejeitar muitos candidatos com um historial de crédito curto ou com problemas passados, mesmo que atualmente sejam dignos de crédito.

Fraude e incumprimento

Com dados limitados, os mutuantes têm dificuldade em detetar candidatos fraudulentos ou mutuários susceptíveis de incumprimento.

Acesso ao capital

A morosidade dos pedidos e as elevadas taxas de recusa restringem o acesso dos consumidores ao financiamento necessário para grandes aquisições ou para o crescimento das empresas.

Como a IA do RapidCanvas está a transformar os empréstimos

O RapidCanvas ajuda as plataformas de empréstimo a automatizar e melhorar a experiência de empréstimo por meio de uma plataforma de IA de ponta a ponta sem código que extrai insights de fontes de dados alternativas.

Recolha de dados

O RapidCanvas avalia dados de fontes alternativas de pontuação de crédito, como emprego, educação e atividade bancária.

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Modelação de riscos

A seleção automatizada de algoritmos permite a análise de dados anteriores para prever riscos de fraude e probabilidades de incumprimento.

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Correspondência rápida

A aprendizagem automática faz corresponder os mutuários às melhores ofertas de empréstimo.

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Opções personalizadas

As informações dos dados permitem ofertas de empréstimos personalizadas para cada mutuário.

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Como avaliar o risco de crédito das empresas com a IA

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A vantagem da IA do RapidCanvas: Empréstimos mais rápidos, mais justos e mais acessíveis

Ao utilizar a IA, o RapidCanvas torna os empréstimos mais eficientes, equitativos e acessíveis.

Aprovação acelerada

Reduzir os tempos de aprovação de semanas para minutos através da verificação automática e da análise de risco. A automatização e as aprovações instantâneas reduzem significativamente os custos e os recursos dos empréstimos, aumentando a eficiência operacional.

Acesso alargado

Os dados alternativos permitem taxas de aprovação mais elevadas, alargando o conjunto de mutuários com capacidade de crédito.

Padrões mais baixos

Identificar candidatos de menor risco para reduzir a probabilidade de incumprimento.

Tarifas personalizadas

As opções de empréstimo personalizadas baseadas em mais pontos de dados garantem taxas óptimas para cada mutuário.

Principais indicadores do sector

Ouvir os nossos clientes

RapidCanvas tem sido um parceiro excecional em nossa jornada de transformação digital. Mostraram uma velocidade de execução excecional na compreensão do nosso negócio, na recolha e análise de dados e na criação de aplicações de dados e insights acionáveis. A sua equipa de ciência de dados foi capaz de compreender rapidamente as nuances do nosso negócio e fornecer informações significativas.